"ChatGPT에게 주식 추천해줘" : AI가 이끄는 600% Robo-advisory 시장 폭발

11월 다가오는 ChatGPT 3주년을 앞두고, 개인 투자자들의 투자 패러다임이 급격히 변화하고 있습니다. 한 때 월스트리트 엘리트들만의 전유물이었던 정교한 투자 부석이 이제는 누구나 사용할 수 있는 AI챗봇을 이용해 접근할 수 있게 되었습니다.

eToro의 최신 조사에 따르면 전 세계 소매투자자 중 13%가 이미 ChatGPT로 주식을 선택하는데 있어서 활용하고 있고 실제로 AI가 선택한 포트폴리오가 기존 펀드를 19% 포인트나 앞서는 놀라운 성과를 보여주는 한편, 금융 전문가들은 AI 챗봇에 대한 맹신이 가져올 위험성에 대해 강력히 경고하고 있습니다.

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AI 주도 투자 혁명 : 개인투자자들이 ChatGPT로 주식을 고르는 시대

최근 개인 투자자들이 ChatGPT로 어느 주식을 사야하는지 찾아보는 시대가 도래했습니다. 개별 주식 선택을 위해 인공지능 챗봇에 의존하는 현상이 급증하면서, Robo-advisory 시장이 폭발적인 성장을 보이고 있다고하네요. 업계 분석가들은 이 시장이 작년 617억 5천만 달러에서 2029년까지 4,709억 1천만 달러로 약 600% 급증할 것으로 예측하고 있다고 합니다.

 

전직 월스트리트 애널리스트의 AI 도입

Jeremy Leung의 사례가 이러한 트렌드를 잘 보여주고 있는데요. UBS에서 거의 20년간 기업 분석 업무를 수행했던 그는 올해 초 스위스 은행에서의 자리를 잃은 후 ChatGPT를 자신의 다자산 투자 포트폴리오 관리에 활용하고 있다고 합니다.

 

출처 : Cryptopolitan

 

그의 인터뷰에 의하면 본인은 더 이상 블룸버그 터미널이나 매우 비싼 시장 데이터 서비스를 이용할 수 없지만 ChatGPT 도구만으로도 예전에 하던 많은 워크플로를 복제할 수 있다고 했습니다. 그는 '공매도 분석가라고 가정하고, 이 주식에 대한 공매도 논리가 무엇인가요?'나 'SEC 제출서류와 같은 신뢰할 수 있는 출처만 사용하세요'와 같은 구체적인 프롬프트를 활용한다고 합니다.

 

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AI포트폴리오의 놀라운 성과

Finder가 2023년 3월 ChatGPT에게 부채 수준, 지속적인 성장, 경쟁 우위 등의 기준에 따라 특정 기업을 선택하도록 요청했을 때, 그 결과로 구성된 38개 주식 포트폴리오는 거의 55%의 수익률을 기록했고 이는 영국의 가장 인기 있는 10개 펀드 평균보다 약 19% 높은 성과를 보여주었다고 합니다.

 

ChatGPT를 통해 구성된 포트폴리오에는 AI 선도 기업 엔비디아(NVDA)와 전자상거래 거대기업인 아마존(AMZN), 그리고 프록터 앤 갬블(PG)과 월마트(WMT) 같은 소비재 기업들이 포함되어 있었으며 특히 엔비디아는 377.44%, 메타는 253.6%, 넷플릭스는 208.93%의 수익률을 기록하였습니다.

 

ChatGPT fuels boom in robo-advisory market - Cryptopolitan

시장 조사 결과와 투자자 행동 변화

eToro가 전 세계 11,000명의 개인 투자자를 대상으로 실시한 조사에 따르면, 13%의 개인투자자가 이미 주식 선택을 위해 ChatGPT를 사용하고 있으며 추가로 50%는 투자 결정에 AI 도구 사용을 고려하겠다고 응답했습니다. 그리고 영구의 별도 조사에서는 40%의 영국인(약 2,150만명)이 금전적 조언을 위해 ChatGPT를 사용했거나 사용을 고려하고 있는 것으로 나타났으며 이는 2년 전, 27%였던 수치에서 크게 증가했습니다.

 

 

ChatGPT Investment Fund Outperforms UK's Top 10 Funds

 

업계의 경고와 위험성 지적

그러나 금융업계 전문가들은 상당한 우려를 표명하고 있는데, 전 세계 3천만 사용자를 보유한 eToro의 영국 전무이사 Dan Moczulski는 일반적인 모델인 ChatGPT나 Gemini를 크리스털 볼처럼 취급할 때 위험이 발생한다고 경고했으며 그는, 일반적인 AI 모델은 수치와 날짜를 잘못 인용하고, 미리 설정된 내러티브에 과도하게 의존하며, 과거 가격 움직임에 지나치게 의존하여 미래를 예측하려고 시도할 수 있다고 지적했고 시장 분석에 특화된 AI 플랫폼 사용을 권장하였습니다.

 

MIT 슬론 경영대학원의 금융공학연구소 디렉터인 Andrew Lo는 법률, 금융 또는 의료 분야의 어떤 종류든 AI로부터 조언을 구하는 것은 매우 위험하고, 이 분야들 모두 제대로 수행되지 않으면 매우 큰 위험이 따른다고 경고하였습니다.

 

ChatGP 자체도 전문적인 금융 조언에 의존하지 말라고 사용자들에게 경고하고 있으며 OpenAI는 투자 결정을 위해 챗봇을 사용하는 사람들의 수에 대한 데이터를 공개하지는 않았습니다.

 

전문가들은 AI가 블룸버그 주식 집계기와 같은 유료 구독 데이터에 접근할 수 없기 때문에, 사용자들이 중요한 투자 정보를 놓칠 수 있다고 지적하고 있으며 Jeremy leung(UBS에서 20년간 기업 분석)도 이러한 도구들이 유료 컨텐츠 뒤의 중요한 분석을 놓칠 수 있다고도 인정했습니다.

 

글을 마치며, AI 기반 주식 선택의 인기가 점점 높아지면서 투자 분석의 활용도가 상승하고 있지만, 전문가들은 적절한 위험 관리 없이는 시장 하락기에 상당한 손실을 입을 수 있다고 경고하고 있고 이러한 기술이 대형 금융기관과 전문 투자자들만의 전유물이었던 투자 분석에 대한 접근을 확대하고 있지만 동시에 개인투자자들이 시장 침체 시 잠재적 손실로부터 자신을 보호할 수 있는 리스크 관리 전략을 적절히 사용하고 있는지에 대한 우려도 제기되고 있습니다.

그럼에도 불구하고, 개인 투자자들의 AI 챗봇 활용도는 증가할 것으로 생각되며 여러분들도 활용은 최대한 하되 올바른 데이터가 취합되어 분석되었는지 등 사실관계를 꼼꼼히 체크한다면 AI 챗봇 활용도 투자하는데 있어서 분명 도움은 될 수 있을 것으로 생각됩니다.